伴随着跨境金融沟通试点项目的启动,粤港澳大湾区投资者将迎来新的跨境投资渠道试点规则中提及的合格理财产品中,基金产品已纳入南向通北向通购物篮,相关基金公司也已开始产品布局
在推动两个市场互联互通的过程中,基金产品一直是重要的参与者早在2015年7月推出的互认基金就是一个例子截至目前,累计销售额已超过700亿元
包括公开发行基金。
根据试点规则,南向准入是指粤港澳大湾区内地居民通过在港澳银行开立投资账户,购买港澳银行销售的合格投资产品,港澳居民在粤港澳大湾区内地银行开立投资账户,购买内地银行销售的合格投资产品,属于北行。
试点初期,内地,香港,澳门居民可投资的产品仅限于中低风险等级的金融产品,公募基金和银行存款需要指出的是,公募基金已成为此次北向通投资者跨境财富管理沟通的重要投资品种之一北向通投资的公募基金产品风险等级范围限定为R1至R3,属于中低风险产品
据市场分析,相关数据显示,截至目前,风险等级为R1至R3的公募基金数量已超过4900只,管理规模近10万亿元其中,风格稳健的纯债基金和兼具攻防功能的固定收益基金,有望成为跨境财富管理背景下港澳居民选择的优质人民币资产目前,很多基金公司已经开始了相关的产品布局
作为内地首家港资基金公司,恒生前海基金自2020年下半年开始筹备跨境财富管理业务,希望选择合适的产品在合作银行销售前海基金相关人士表示,跨境财富管理沟通是一个全新的渠道,有利于扩大基金公司的销售范围,增加内地基金公司在港澳市场的影响力,提高国际化水平
相互承认基金已经布局。
推动两地资本市场互联互通是最近几年来中国金融市场发展的重要趋势,基金领域也不例外。
早在2015年7月,中国证监会和香港证监会就联合开展了两地基金互认,符合条件的基金可以在对方市场出售其中,内地公募基金向香港市场出售称为南下互认基金,香港公募基金向内地出售称为北上互认基金
互认基金发展六年以来,呈现出北热南冷的趋势国家外汇管理局数据显示,北行互认基金累计销售额2016年2月底突破1亿,当年4月底突破10亿,当年11月底突破100亿日前,北行互认基金累计销售额已达722.97亿元,剔除557亿元投资者赎回或分红额度后,累计净买入金额为165.98亿元,相比之下,南方互认基金的销售额直到2016年8月底才突破亿元大关,到2018年6月底才达到亿元大关日前,南方互认基金累计销售27.81亿元,不到北方互认基金金额的5%
数据显示,截至目前,北方共有170家注册互认基金,南方有55家注册互认基金,平均回报率分别为9.16%和29.98%
以QDII为例,据国家外汇管理局官网显示,截至今年8月30日,国家外汇局核准的QDII总额为1498.19亿美元与6月2日发布的批复相比,QDII额度增加了25亿美元,E基金,田弘基金,博塞拉基金分别获得10亿美元,10亿美元,5亿美元截至目前,6家基金公司的QDII总额已超过30亿美元,分别是E基金,华夏基金,南方基金,嘉实基金,GF基金,博时基金
经过沪港通,深港通,债券通等多个发展阶段,粤港澳大湾区与香港的投资互动越来越频繁根据奥利弗怀曼咨询公司最近的研究报告,近70%的受访粤港澳大湾区投资者倾向于购买和销售跨境投资产品,主要目标是分散风险并长期持有,其次是提高投资回报此外,香港投资基金协会最近对1036名内地居民进行的调查显示,95%的受访者有兴趣通过跨境财富管理沟通投资香港的基金产品,主要目的是分散风险,实现投资组合多元化
前海基金认为,内地居民个人财富的增长和积累,使得多元化投资和多元化,国际化资产配置的需求不断增长跨境财富管理机制的实施,将为粤港澳大湾区居民管理财富提供更多选择
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